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麦克马斯特大学金融硕士课程高效学习方案

作者:海马 发布时间:2023-10-18 14:22

金融就在我们身边。它是每个成功企业的基础。我们需要财务来管理和增长资产、创造资金并为实现业务目标提供战略指导。在竞争日趋激烈、技术含量越来越高的商业世界中,各公司都在积极寻找对金融充满热情和亲和力的领导者,以迅速推动业务发展。本文对麦克马斯特大学金融硕士课程进行简要介绍,并且总结了金融专业留学生需要知道的3个重要金融原则。
金融

一、你的期望

在短短的 16 个月内,你将获得全面的金融教育,重点培养应对金融行业面临的日益复杂的挑战所需的分析技能。

我们的课程包括四个学期。学生将学习两个为期四个月的学期,然后有四个月的计划假期,这为他们提供了求职、获得外国认证或提高语言技能的机会。学生在最后一个为期四个月的学期返回学校完成学业。

二、学习内容

1.经济学、会计学和统计学的基本技能和知识。

2.如何运用所学知识解决现代金融中的关键问题。

3.使用 Python、R 和 Matlab 等软件的实践经验。

4.通过选修课学习你特别感兴趣且与你未来职业相关的主题。

三、金融专业学生应该知道的3条财务原则

1 现金流

现金流是一个广义的术语,指在特定时间点流入和流出企业的资金净余额。现金流有不同的类型:

a.经营活动产生的现金流:日常业务活动产生的净现金流

b.投资活动产生的现金流:投资活动产生的净现金流

c.融资活动产生的现金流:融资活动产生的净现金流,如偿还债务、股本和支付股息。

这些类型的现金流合在一起,可以反映出该期间发生的净现金流,并在现金流量表中加以说明。还有一种现金流值得了解:自由现金流。自由现金流是指在考虑了折旧、摊销和营运资本变化后,扣除资本支出(不动产、厂房和设备及技术投资)后的纳税后剩余现金净额。简而言之:这就是无需分配的剩余现金。

了解现金流的类型可以帮助你了解支出属于哪些类别,为预算编制提供背景,并让你深入了解支出和收入如何影响企业的财务健康。

2 货币的时间价值

财务报表本质上具有前瞻性,根据公司业绩描述公司当前的状况。货币的时间价值(TVM)是一项基本的经济原则,即一笔钱现在的价值高于未来的价值。

"德赛在《领先财经》写道:"如果你想了解某样东西现在值多少钱,唯一的办法就是展望未来。"将财务业绩--自由现金流--视为理解现值的一种方式。一件东西只有在产生未来收益的情况下才有今天的价值。

因此,一笔钱的价值取决于花掉这笔钱需要多长时间。钱花得越快,价值就越大。

花这笔钱需要等待的时间越长,就会失去更多的投资回报机会。为了考虑到这一点,在对企业进行估值时,必须对未来现金流进行贴现,以反映其现值。德赛将此称为 "估值的黄金标准"。

要计算一笔资金的 TVM,可使用以下公式求解其未来价值 (FV):
金融

在 TVM 公式中

FV = 现金的未来价值

PV = 现金现值

i = 利率

n = 每年的利息期数

t = 年数

如果你不是搞金融的,你可能不需要自己计算 TVM 或贴现现金流,但如果你了解货币的时间价值,你就可以根据它做出决策。

3.风险与回报

资助者试图回答的核心问题之一是:"你们如何创造价值?"如何创造价值?货币的时间价值和现金流都为这一问题提供了新的视角: 价值是在货币与时间的关系中以及在考虑到所有分配的情况下创造出来的。

另一种创造价值的观点来自另一个金融原则:风险与回报。这个概念大家可能并不陌生:为了获取利润,你往往必须承担经过计算的风险。这与投资回报的概念密切相关,即扣除初始投资后的现金净额。

"德赛在他的《金融领导力》一书中说:"风险与回报之间的关系是金融乃至整个经济中最重要的关系之一。因此,如果他们被迫承担风险,他们就会要求一些回报--他们要求更高的回报。"

与投资资产相关的风险水平决定了你可以期待的回报水平。考虑到资产的价值和风险,资产的最低可接受回报被称为资本成本。

想象一下,你的企业正在考虑购买一项先进技术,以提高生产速度和质量。唯一的问题是,这项技术非常昂贵。你预计投资回报是值得的,于是你利用外部来源的债务和股权购买了这项技术。为贵公司提供购买资金的来源承担着巨大的风险。如果该技术对质量的改善不足以增加收入,也不足以证明购买是合理的,那该怎么办?

资本成本是资金来源对投资回报的最低要求;是他们承担高风险的回报要求。所有资金来源的综合资本成本称为加权平均资本成本(WACC)。同样,如果你不是金融专业人士,你可能不需要计算这些数值。不过,了解与高风险项目相关的成本,以及确保利益相关者获得最低投资回报的必要性,有助于编制预算、申请项目资金和制定长期投资战略。

这些财务原则中的每一项都为概念化公司的财务健康状况、发展方向以及如何创造价值提供了一个难题。通过了解这些部分如何运作并融入更大的整体,你可以对金融有着更加深入的了解。

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